Como el sistema financiero expresa la adquisición del valor de todo el producto del trabajo, la crisis del sistema bancario internacional representa la disolución de las relaciones sociales capitalistas y la inviabilidad del sistema burgués internacional para resolverlo. Todo esto a pesar del esfuerzo anodino de los gobiernos imperialistas de Bush y Europa, a través de sus bancos centrales, el FED y el BCE. En este marco de ideas hay que analizar el anuncio de Chávez sobre la compra del Banco de Venezuela por parte del estado; no así, como indican algunos, que es una medida socialista o que “la nacionalización del Banco de Venezuela dará un nuevo impulso a la reivindicación de los trabajadores de expropiación y control obrero” (Allan Wood, El Militante 02/07/2008). Los banqueros españoles y venezolanos, han visto con buenos ojos esta negociación. Tal como indicó el Presidente de Banesco de Venezuela, Juan Carlos Escotet, quien indicó que el caso de la “nacionalización del Banco Venezuela es “una simple transacción de compra-venta” (La Jornada 03/08/08).

Crisis económica y financiera de España

 

La crisis financiera que enfrenta la “Madre Patria” está fuertemente asociada al sector inmobiliario y la crisis de liquidez a nivel internacional. En los últimos ocho años, la población española ha aumentado de 39 a más de 45 millones de habitantes, en gran parte, gracias a la inmigración. En España, la construcción y el sector de la vivienda representan el 18,5 % del producto interno bruto, similar a la de Irlanda 20,7 %, y casi el doble de alto que el resto de Europa, como en Alemania que es el 8,7 %. La especulación inmobiliaria o llamado “boom milagroso” en España, ha triplicado el valor del metro cuadrado de la vivienda, pasando de 700 € en 1997 a casi 2000 € a finales del año pasado, y en la actualidad vienen a un ritmo descendente (Financial Times 18/03/2008). Una expresión de esta crisis es la bancarrota de la mayor inmobiliaria de España Martinsa-Fadesa, con una deuda de 7.800 millones de dólares, más o menos el 20% de la deuda incobrable del sistema español (The Wall Street Journal 13/08/2008)

Respecto al incremento de la morosidad, ya en mayo se situó en el 1,46%, la tasa más alta desde noviembre de 1999 y la cual podría llegar al record histórico del 6 %, según Morgan Stanley (El País 04/08/2008).

El resto de la economía está siendo afectada y no puede ser lo suficientemente fuerte como para llenar el vacío dejado abierto por la construcción. El presidente del Banco de España se ha referido a la crisis de las hipotecas subprime estadounidenses, reseñando que ha sido "intenso, costoso y prolongado" y "ha secado la liquidez en numerosos segmentos de los mercados financieros". La situación de las entidades bancarias del sector hipotecario expresan una gran incertidumbre. En el primer cuatrimestre de este año las cajas españolas anunciaron un insignificante 0,2% de aumento en ganancias netas, muy lejos del 19,2% reportadas en el 2007 (The Banker 01/07/2008).

La inflación y el PIB es el aderezo que remata la situación financiera. The Economist (09/08/2008) tiene la previsión de una inflación 4,6% para el 2008, comparado 2,8% del 2007. El crecimiento del PIB 0.6% para el 2008 y una previsión de 0.7% para el 2009, comparado de 3,8% en 2007. Francisco Sánchez-Asiaín, presidente de UBS España, indicó que "después de esta burbuja, la economía va a sufrir un proceso de desapalancamiento (reducción de activos) que va a afectar a empresas, bancos y particulares. Consecuentemente, los bancos de inversión reducirán sus balances, algo que de hecho ya está ocurriendo" (El País 09/08/2008).

El Santander por dentro, el dueño del Banco de Venezuela

El Banco Santander, definitivamente esta moviendo sus negocios para obtener liquidez, debido a las secuelas de los bonos surpime y la crisis estructural del sistema financiero español. The Wall Stree Journal (13/08/2008) ha indicado, para la banca española, podría ser un “escenario de pesadilla”, en el que las pérdidas relacionadas a los préstamos ascenderían a un 50%. Sus negocios con el Royal Bank of Scotland no han sido muy buenos, y según un mismo anuncio del Banco Santander, el efecto de las turbulencias del crédito le han provocado unas pérdidas netas de 338 millones de libras (493 millones de euros) en apenas seis meses (El País, 08/08/2008).

En el Santander, los créditos malos se han multiplicado por 2,5 veces en lo que va de año. Alfredo Sáenz, vicepresidente y consejero delegado del Santander, apuntó que "es posible que este ritmo se atenúe en los próximos trimestres"; pero, no parecía muy convencido, según el periódico El País de España (03/08/2008).

En el caso del Banco Venezuela, al igual que vienen haciendo otros bancos, ha utilizado la brecha entre las tasas de cambio oficiales y las del mercado negro, comprando bonos en dólares, con una tasa oficial (2,15 bolívares fuertes por dólar), para revenderlos a inversores que se acercan a la tasa del mercado negro (5,50 bolívares fuertes por dólar). Pero, el anuncio del Ministerio de Finanzas con plazo hasta el 19 de agosto, obliga a las entidades locales a deshacerse de sus notas estructuradas con bonos en dólares de terceros países (ejemplo Argentina, Brasil y Ecuador). La legislación venezolana prohíbe a los bancos tener posiciones con garantía en divisas por un monto superior a 30% del patrimonio; creando más problemas de liquidez en dólares de este banco, quien adquirió parte de estos bonos. Tal como lo afirma Ecoanalítica (28/07/2008), al indicar que 67,2% de las notas están en poder de cinco bancos que las compraron en el primer semestre de 2007 a un tipo de cambio promedio de 2,8 bolívares por dólar. El resto de las notas fue adquirido en el segundo semestre de 2007 por siete bancos a un tipo de cambio promedio de 5,4 bolívares por dólar, lo que representaría una pérdida acumulada promedio del 13%. En este grupo de bancos está incluido el Banco Venezuela, quien registrará perdidas igualmente por la reciente caída en el precio de los bonos que componen las notas estructuradas.

Breve historia de la “nacionalización” del Banco de Venezuela

El Banco Occidental de Descuento, quinto banco de país, cuyo propietario es el banquero Victor Vargas- Irausquin, representante del entorno financiero de la “burguesía bolivariana” del gobierno de Chávez, enriquecido con los bonos argentinos, había negociado un preacuerdo para la compra del Banco Venezuela con el grupo Santander, de 100 millones de dólares (65 millones de euros). Según EuropaPress (07/08/2008) el preacuerdo firmado por el presidente del Occidental de Descuento, Víctor Vargas, con el Santander no prosperó pues el presidente Hugo Chávez, no autorizó la operación y decidió nacionalizarla.

En que se parece la a nacionalización de los bancos en Estados Unidos y Europa con la nacionalización de Chávez y los peligros que se avizoran

La insolvencia, y el posterior rescate por el gobierno norteamericano de de los bancos Fannie Mae y Freddie Mac de estados unidos y la nacionalización del Northern Rock de Inglaterra, fueron expresiones de adquisición por parte del estado, o sea, la nacionalización de entidades financieras. El rescate de estos bancos, ha llevado a una estatización una gran masa del capital financiero y el consiguiente traslado de la insolvencia y parte de la quiebra financiera al estado, trasladando la crisis a los sectores empobrecidos de la población y a la clase obrera. Las nacionalizaciones bancarias en estos países no son actos de la “revolución socialista”, son parte de la secuela de una crisis.

En caso de la “nacionalización” del Banco de Venezuela, tiene un mismo eje que los anteriores: se está comprando por parte del gobierno de Chávez a una entidad financiera que, a pesar de que no está en quiebra, muestra signos de debilitamiento. La calificadora de riesgos Fitch Ratings (20/09/2007) ya calificaba de negativo el desempeño del Banco de Venezuela para el año pasado, y pronosticaba un desempeño a largo plazo con tendencias a un panorama negativo, debido expectativa de menor rentabilidad.

La compra del Banco Venezuela ha sido saludada desde el Rey de España, el presidente Zapatero y los financistas españoles y europeos. Una gran ayuda del gobierno de Chávez a la crisis financiera de España. Las entidades españolas necesitan conseguir 62.000 millones de euros más hasta fin de año para hacer frente a los vencimientos de su endeudamiento (El País (15/08/2008). Están secos, no tiene liquidez.

Posición de grupos de izquierda sobre la nacionalización

En Venezuela, la compra del Banco Venezuela, perteneciente al Grupo Santander español, ha sido vista como una medida de la Socialista y hasta como indica Allan Wood (El Militante 02/07/2008): “Los trabajadores de Venezuela y de todo el mundo darán la bienvenida a la nacionalización del Banco de Venezuela” …”La revolución venezolana ha comenzado a tomar medidas contra la propiedad privada. Los marxistas darán la bienvenida cada paso en dirección a la nacionalización”.

Por otra parte el dirigente de Marea Socialista, Stalin Pérez (Aporrea 03/08/2008), indicó: “Como siempre estas propuestas del presidente Chávez me alegran, aunque no coincida totalmente con las formas en que se toman. Hubiera preferido que fuese expropiado directamente pero bueno…, es evidente que es un nuevo paso adelante” ... “la medida del presidente Chávez es muy importante. Tiene varias facetas, en lo que hace a la crisis internacional bancaria, por ejemplo, es preventiva”.

Por otra parte el dirigente de UNT, Orlando Chirinos (Aporrea 09/08/08), indica que: “avanzar en la nacionalización de los bancos, así sea mediante la compra de las entidades como lo hace el gobierno del Presidente Chávez, lo podemos catalogar como positivo. La banca estatal puede ofrecer crédito a los campesinos, pequeños productores, y comerciantes, más favorables que las de la banca privada, así como también pueden resultar favorecidos los pequeños ahorristas. Sólo que habría que añadir que es una medida limitada y de corte reformista, si no apunta a la expropiación de todos los bancos privados, a garantizar que el sistema financiero sea 100% del Estado y que el propio poder del Estado pase a manos de los trabajadores, los campesinos y el pueblo”.

La posición de estos dirigentes de izquierda sobre el Banco Venezuela representa un plegamiento a las políticas del nacionalismo burgués venezolano, quienes juegan a una política de acuerdos con el gobierno español y la burguesía bancaria española. Creando falsas expectativas en el movimiento obrero. La compra de este banco no es más que una operación comercial que, no representa “medidas contra la propiedad privada”, ni pasos hacia el socialismo. Está en la línea de nacionalizaciones encubiertas. Además, podría convertirse esta operación en un rescate anticipado de este banco; no tiene nada de “preventivo”, y no es más que un paliativo a la crisis financiera española. Aquellos que piensan que es “positivo” porque puede dar créditos a los campesinos, es importante recordar que existe la banca estatal (Banco Industrial, Banfoandes, Banco del Tesoro y Banco Agrícola), la cual se encuentra con problemas financieros. Banfoandes dedica el 49% de sus activos a inversiones en títulos valores y sólo el 22% en créditos en un volumen pequeño Bs. 3.252 millones. Además de su rentabilidad del 0,02% sobre los activos y 0,39% sobre el patrimonio (Reporte 14/08/2008).

Con la compra de este banco existe el peligro a los ahorristas que ocurra algo similar a lo que le pasa al Banco Industrial de Venezuela, que perdió Bs. 16.383.879 millones en el primer semestre del 2008; viene de perder Bs. 18.915.973 a diciembre y Bs. 40.180.383 a junio de 2007, con lo que sumaron pérdidas en este período por Bs. 75 millones, muy cerca de Bs. 79 millones en el 2003 (Reporte 16/07/2008). Además, a este banco se le imputan numerosos casos de corrupción y compra de bonos a perdida en el mercado internacional.

El papel del Movimiento obrero en la nacionalización del banco Venezuela

Con respecto a la compra del Banco Venezuela es claro para el movimiento obrero que esta acción del gobierno de Chavez de esta operación de compra no representa la nacionalización en el marco de las tareas del socialismo. La crisis de esto bancos, las pérdidas producidas por la inviabilidad del sistema capitalista no la podemos pagar los trabajadores. La crisis financiera mundial está pasando por la misma crisis del Banco Santander y su filial Banco de Venezuela, y no estamos de acuerdo que salgamos a aceptar sus balance financieros y pagar una suma por el banco para ayudarlos con sus problemas de liquidez. La tarea es la Nacionalización sin Indemnización. Los trabajadores y el pueblo venezolano no deben pagar la crisis del sistema financiero español. El rescate anticipado es una medida que no tiene nada que ver con un proceso revolucionario.

El gobierno de Chávez ante la crisis financiera mundial presenta una salida, que tiene las mismas líneas de las políticas de nacionalizaciones encubiertas, por tanto no son socialistas. Hay que salir a salvar los activos y el dinero de los ahorristas, no de los dueños de los bancos. Es una actitud capitalista la iniciativa de salvar a la burguesía española de la crisis financiera.

Se plantea el control de los trabajadores del sistema bancario. Los bancos estatales no pueden dedicarse la compra de bonos y producir ganancias con operaciones financieras de los dineros del petróleo. Es algo así, como el estómago comiéndose al propio estómago.